【香港，2025年6月6日 /美通社/】领先的全球华人高净值财富管理服务商诺亚控股有限公司（简称“诺亚”或“公司”，纽交所代码：NOAH，港交所代码：6686）及其国际化子公司方舟财富管理（ARK Wealth），于2025年5月在两场顶级金融论坛上就如何应对前所未有的市场波动发表了战略性观点。诺亚联合创始人兼首席执行官殷哲、诺亚首席财务官兼方舟香港首席执行官潘青，提出了诺亚的战略性财富管理框架，并剖析当前全球复杂环境下高净值投资者所面临的核心挑战。
应对市场不确定性的战略框架
在5月22日的第三届格林尼治经济论坛（Greenwich Economic Forum Hong Kong）以及5月28日的亚洲私人银行家中国全球财富峰会上，殷哲指出多极化格局、经济脱钩与人工智能冲击等趋势：“我们的客户面临一个现实选择：要么承担投资风险，要么眼看现金被通胀侵蚀。我们在近期举办的一场以关税为主题的私享圆桌会上获取的调研数据显示，38%的企业家客户将‘市场不确定性’列为首要担忧，超过80%优先考虑风险缓释。”
为此，诺亚提出“战略资产配置金字塔模型”，以身份认同、信任与财富保值构筑客户资产组合的底层基础，再在此基础上精选科技与实物资产等长期增长机会。
“我们从事财富管理已有22年，使命远不止是为客户挑选合适的产品，”殷哲表示，“我们希望通过持续的投资者教育，赋能客户以更智慧、更具韧性的方式进行财富管理。”
殷哲还强调了两个穿越波动周期的核心投资原则：保持流动性与灵活性——即抓住机会时快速反应的能力；以及避免情绪陷阱，如悲观、恐惧和过度防御，这些因素往往比策略失误更容易侵蚀长期回报。
另类投资成为增长引擎
如今，私募股权、风险投资等另类资产占诺亚管理资产（AUM）的三分之二，背后是中国企业家对差异化、长期策略的强烈需求。在中国全球财富峰会“聚焦另类投资”圆桌论坛上，殷哲指出，另类资产不仅是诺亚产品体系中的关键支柱，也是一体化财富规划的重要组成部分。在“战略资产配置金字塔模型”中，另类资产构成了最上层的长期增长部分，与底层的信任与财富保值互为补充。他还提到，半流动性产品如永续基金与多策略基金的需求日益上升，正使另类投资更可被私人客户接受。
殷哲还指出，中国投资者在全球另类配置中面临两大挑战：信息不对称与认知差距。“客户不了解策略，就不会投资，”他说，“财富管理人和家族办公室的责任是通过教育、透明和持续沟通来弥合这一差距。”
地理多元化投资战略
在格林尼治经济论坛上，潘青指出当前关税政策正在影响诺亚主要以企业家为主的客户群的投资决策，其中70%是涉足国际贸易的中小企业主。“越来越多客户希望将资产配置到除中国和美国以外的地区。这代表了从追求最高回报转向基于风险视角的均衡配置的心态转变，是资产配置战略的重大进步。”
潘青提出当前环境下的四点关键建议：
地理多元化：包括欧洲与新兴的中东市场
保持增长配置：聚焦人工智能等长期机会领域
实物黄金配置（建议为5%）：对冲通胀
提高税务结构效率：优化海外收入流入安排
他还表示，这些趋势与诺亚的国际化战略高度契合，目前公司在上海、香港、新加坡与美国均已设立或正筹备海外交易中心。未来也在评估欧洲与中东市场的拓展可能性，前提是监管环境清晰与地缘稳定。
诺亚与方舟始终致力于通过专业、全球化、信息透明的财富方案，服务全球华人高净值人群与家族办公室。
